Чем активнее идет торговля, тем больше комиссионного дохода получает протокол и тем выше доходность, но во многих пулах она может оказаться и отрицательной. Максимальное значение — 0,27% за 30 дней, то есть около three,2% годовых. В пулах меньшего размера можно заработать больше, но и риски куда выше. На рынке довольно давно известны преимущества децентрализованных финансовых сервисов. По данным сервиса DeFi Pulse, стоимость цифровых активов, заблокированных в протоколах DeFi, продемонстрировала взрывной рост и выросла с $1 млрд в 2019 году до $15 млрд в 2020 году. Еще один скачок роста — до $87 млрд — зафиксирован в мае 2021 года.
DeFi представляет собой финансовые инструменты, которые функционируют в виде приложений и сервисов, созданных на блокчейне. Если после того, как вы узнали, что такое DeFi, вы решили также узнать как заработать на DeFi, то вам необходимы две вещи – надёжный криптокошелек и биржа, где вы можете купить коины Эфира (или другие). Для кошелька вам стоит рассмотреть Ledger Nano X или Trezor Model T, тогда как Binance и Coinbase подойдут для нужд биржи. Опубликованный на этом сайте контент не нацелен предоставлять какие-либо финансовые, инвестиционные или трейдинговые советы или рекомендации. BitDegree.org не поощряет и не предлагает вам купить, продать или держать какую-либо криптовалюту. Перед тем как принимать инвестиционные решения, рекомендуется проконсультироваться с вашим финансовым советником.
Два Основных Способа Инвестирования В Defi
После установления связи с кошельком можно размещать средства на протоколе. К сожалению, купить этот стейблкойн внутри DeFi-приложения нельзя. Самый надежный и одновременно простой способ — это купить USDT с банковской карты в регулируемом криптообменнике. Зарегистрироваться в таком обменнике достаточно несложно, и этот процесс не отнимет у потенциального инвестора много времени. Использование стейблокоинов – ещё один фактор, который следует учитывать при оценке общего риска DeFi. Стейблкойны не полностью – или вообще не регулируются, и ранее возникали споры о том, что долларовые резервы не прошли аудит и фальсифицированы.
Процент от этой суммы получают пользователи, передавшие свои активы пулу ликвидности. Современный мир и экономика строится на использовании денег. Для оплаты товаров и услуг можно использовать фиатные деньги (USD, GBP, EUR) и криптовалюты, базовый сценарий применения в обоих случаях остается неизменным. До полноценной революции еще далеко, но делать инвестиции в перспективные токены нужно уже сейчас, пока минимальный порог входа не достиг космических масштабов. Узнайте, чем DeFi отличается от традиционных финансовых услуг, как работает, как на них зарабатывать, и какие риски сопряжены с инвестированием.
Чем Отличаются Defi От Централизованных Финансов
Примеры dApps включают криптокошельки, DEX, децентрализованные социальные сети и многое другое. Фермеры, производящие урожай, обычно используют децентрализованные биржи (DEX) для кредитования, заимствования или стейкинга монет, чтобы получать проценты и спекулировать на колебаниях цен. Это автономный протокол, который вычисляет процентные ставки с помощью алгоритмов. Это без разрешения, что означает, что любой может получить доступ к предоставленным инструментам в любое время.
- На рынке довольно давно известны преимущества децентрализованных финансовых сервисов.
- Выгоды очевидны как для пользователей, так и для самой площадки.
- Кроме того, индекс DeFi Pulse предназначен для отслеживания проектов, которые имеют значительное использование и нацелены на техническое обслуживание среды DeFi и её дальнейшее развитие.
- И Trust Wallet, и MetaMask позволяют покупать BNB с помощью кредитной/дебетовой карты прямо из кошелька.
- В отличие от централизованных финансовых сервисов, в DeFi-приложениях ответственность передается от посредников к пользователям, что может быть негативным аспектом для многих.
- Цена токенов даже самых крупных игр, которые были на хаях во время предыдущего булрана cейчас находится на достаточно низком уровне.
Впрочем, прежде чем отдавать свою ликвидность на откуп другим пользователям, надо войти внутрь экосистемы. Самая популярная «дверь» — это крупнейший в мире стейблкоин по размеру капитализации — Tether (USDT). Самые высокие ставки обычно по стейблкоинам — USDT, USDC https://www.xcritical.com/ru/blog/tekhnologii-blokcheyn-defi-printsipy-i-osobennosti/ и DAI (до 15%). Внесите деньги на одну из этих площадок, и используйте крипту для выдачи кредитов другим пользователям. Как показывает практика, такой метод кредитования достаточно безопасный. Для удачного инвестирования важно определиться с правильной суммой.
Как Сделать Перспективные Инвестиции В Defi
Криптовалюты – это то, что подпитывает создание сети блокчейнов. Помимо прочего, вы можете инвестировать в невзаимозаменяемые токены (NFT), которые набирают популярность среди художников, коллекционеров и знаменитостей. Большинство децентрализованных финансовых проектов построены на базе блокчейна Эфириума, всё за счёт его популярности и функционала смарт-контрактов.
Но вкладывание в стейк считается очень рисковым, и это главный минус отрасли. Проблемы могут возникнуть из-за технических сбоев в работе смарт-контрактов. К тому же комиссия за транзакции Эфириум сильно выросла из-за популярности DeFi-проектов. Если раньше можно было заплатить всего несколько долларов, сегодня (зависимо от загруженности сети) придется вкладывать несколько десятков долларов. Выход – перейти на новые протоколы и блокчейны, тем более что на рынке их появляется все больше. Прежде чем вкладывать средства в DeFi, нужно определиться с форматом инвестиций.
Так, в мае 2018 года TVL составлял $150 млн, в мае 2019 года — $500 млн, в мае 2020 году, — $950 млн, а в ноябре 2021 года цифра достигла рекордных $236 млрд. Большая часть существующих DeFi создана на блокчейне Ethereum, и количество новых приложений в сфере децентрализованных финансов неуклонно растет. Стоит иметь в виду, что крипто пространство DeFi очень изменчиво и, естественно, предоставляет возможность как для огромных прибылей, так и для огромных потерь. Конечно, это может полностью измениться через два месяца, но этого никто не знает.
Новые записи (транзакции) добавляются в нее построчно, при этом каждая новая строка крепко связана с предыдущей — изменить или удалить что-то из прошлых записей практически невозможно. Копии этой бухгалтерской книги полностью идентичны на всех компьютерах. Поэтому ее данные нельзя подделать — для этого пришлось бы одновременно взломать все компьютеры.
Баги зачастую происходят при депонировании малоизвестных токенов, поэтому можно попробовать войти с Ethereum. Естественно, что по данной криптовалюте самые низкие проценты доходности — до 5%, но сейчас произошел пересмотр ставок из-за нестабильной ситуации. Впрочем, всегда есть риск, что эфир обновит очередной исторический минимум. Конечно, можно купить криптовалюту непосредственно в MEW-кошельке.
Инструмент наглядно демонстрирует темпы развития всей индустрии и ее актуальное состояние. Для новичков вложения в этот индекс способны стать максимально доступной и понятной стратегии. Она позволит избежать покупки токенов малоизвестного проекта, который обанкротится из-за невыполнения собственной дорожной карты. Децентрализованная платформа выступает в качестве связующего звена между покупателем и продавцом. Автоматизация работы осуществляется за счет применения смарт-контрактов. Однако участники торговли все же платят комиссию, просто она меньше, чем на обычных площадках.
Сейчас уже на каждом более-менее публичном блокчейне есть свои проекты, тем не менее больше всего ликвидности до сих пор находится в блокчейне Ethereum. С ростом криптовалютного рынка спрос на DeFi и его TVL продолжают расти. Ведь DeFi — один из самых простых способов получить дополнительный доход от криптовалюты, которую держит пользователь без KYC. Другое понятие, которому противостоит DeFi — традиционные финансы (TradFi), которые представлены банками, страховыми компаниями, брокерами, а также некоторыми государственными финансовыми учреждениями. Концепция децентрализованных финансов предполагает, что пользователь имеет доступ к своим активам в любое время, а не только в рабочие часы банка. Транзакции в блокчейне происходят круглосуточно и в режиме реального времени.
Некоторые токены предоставляют владельцам права управления. Наконец, определенные токены «сжигаются» через равные промежутки времени, что снижает общее предложение и действует как выкуп акций на фондовом рынке. Инвестирование в defi активы значит, что вы приобретаете сам токен. Он является торгуемым цифровым активом, и вы будете получать прибыль или ее терять в зависимости от цены токена.
Uniswap — это DEX-платформа для обмена криптовалют без посредников. Де-факто это криптобиржа, ставшая аналогом площадок для классического фондового трейдинга. Основное отличие — отсутствие посредников виде брокеров и дилинговых центров. Владельцы монет UNI участвуют в формировании политики развития проекта, они могут выдвигать собственные предложения и голосовать за принятые идей других пользователей. Выдвигать идеи на голосования могут пользователи, имеющие не менее 1% от общей эмиссии UNI. В результате начала мирового финансового кризиса и обвала всех криптовалют произошел отток денег с рынка DeFi.
Когда кредиторы блокируют свою криптовалюту на платформе, она сохраняется в общедоступном смарт-контракте, прошедшем аудит безопасности, в блокчейне Ethereum. Этот контракт функционирует как пул ликвидности, из которого заемщики платформы получают свои средства. Aave — это протокол DeFi, который позволяет пользователям ссужать свои криптовалюты под проценты и занимать как криптовалютные, так и реальные активы. Если взглянуть на это, используя банковскую аналогию, внесение криптовалюты в пул AAVE напоминает пополнение доходного депозита. Банк будет использовать ваши средства в рамках более крупного пула для кредитования в обмен на выплату вам процентов. Неудивительно, что инвесторы пользуются преимуществами этих высоких процентных ставок, которые они получают благодаря ставкам DeFi/ кредитованию DeFi, чтобы увеличить общую стоимость своих активов.
Вслед за ростом цены токенов, сообщество присоединившихся к фармингу ещё больше выросло. Более того, следуя заветам Web3-экономики, вся информация о транзакциях и операциях в DeFi доступна на блокчейне. Это обеспечивает высокую степень прозрачности и оставляет меньше возможностей маневра для мошенников и недобросовестных пользователей. Помимо этого, DeFi-проекты стабильно держатся в топе по количеству полученных инвестиций среди всех секторов криптоиндустрии. Как отмечается в отчете Cryptorank.io, с ними могут посоперничать только Web3-стартапы и инфраструктурные решения. Оформление страховки также осуществляется в профильных компаниях.